افتتاح حساب جدید برای بالای 10 حساب ممنوع شد
۱۰:۵۴ | ۱۴۰۴/۰۷/۰۵
بانک مرکزی با بخشنامهای سختگیرانه، ساماندهی ۶۵۰ میلیون حساب سپرده را آغاز کرد تا زمینه پولشویی، معاملات غیرقانونی و تأمین مالی اقدامات مجرمانه از نظام بانکی حذف شود.
به گزارش اکو آنلاین: ماجرای انباشت 650 میلیون حساب سپرده بانکی در شبکه بانکی ایران تنها یک عدد خیرهکننده نیست؛ بلکه بهگفته مقامهای بانک مرکزی، نشانهای روشن از ضعف مدیریت حسابها و تهدید جدی علیه امنیت مالی کشور است.
علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، پیشتر هشدار داده بود که بخش زیادی از این حسابها اصلاً مورد استفاده صاحبانشان قرار نمیگیرد و همین بیاستفاده بودن، عملاً به سکوی پرش مجرمان برای پولشویی، انجام معاملات غیرقانونی و تأمین مالی تروریسم تبدیل شده است.
غفاری تصریح کرده بود که حتی بخش مهمی از این حسابها بدون اختیار مشتری و در جریان طرحهای حاکمیتی یا برخی خدمات دستگاههای اجرایی افتتاح شدهاند؛ از جمله طرح «نهضت ملی مسکن»، «وام ودیعه مسکن» و طرحهای وکالتی خرید خودرو. برای انجام عملیات بانکی خاص مانند صدور ضمانتنامه یا کارسازی چک برای افراد فاقد حساب فعال نیز بارها حسابهای جدید ایجاد شده است. این روند، طی سالها باعث شده هر ایرانی بالای 18 سال به طور متوسط 10 حساب سپرده داشته باشد، درحالیکه فقط دو یا سه حساب را فعالانه استفاده میکند.
نتیجه این انباشت بیرویه، تحمیل هزینههای سنگین به شبکه بانکی و باز گذاشتن مسیر برای انواع سوءاستفادههای مالی بوده است. بانک مرکزی این بار برای مقابله، بخشنامهای رسمی صادر کرده که بر اساس آن، مجموعهای از ضوابط اجرایی و محدودیتهای جدید بر افتتاح و نگهداری حسابها اعمال خواهد شد.
مهمترین محور این ضوابط، ایجاد واحدهای دائمی شناسایی مشتری (CDD) در همه بانکها ظرف شش ماه آینده است. این واحدها باید نیروهای متخصص، سامانههای نظارتی و اختیار کامل تصمیمگیری داشته باشند و زیر نظر مستقیم مدیر ارشد مبارزه با پولشویی در هر مؤسسه اعتباری فعالیت کنند.
علاوه بر این، سامانه ملی مشاهده و بستن حسابهای مازاد راهاندازی میشود تا شهروندان بتوانند فهرست کامل حسابهای خود را ببینند و درخواست بستن حسابهای بلااستفاده را ثبت کنند. بانکها موظفند ظرف ده روز این درخواستها را اجرا کنند.
علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، پیشتر هشدار داده بود که بخش زیادی از این حسابها اصلاً مورد استفاده صاحبانشان قرار نمیگیرد و همین بیاستفاده بودن، عملاً به سکوی پرش مجرمان برای پولشویی، انجام معاملات غیرقانونی و تأمین مالی تروریسم تبدیل شده است.
غفاری تصریح کرده بود که حتی بخش مهمی از این حسابها بدون اختیار مشتری و در جریان طرحهای حاکمیتی یا برخی خدمات دستگاههای اجرایی افتتاح شدهاند؛ از جمله طرح «نهضت ملی مسکن»، «وام ودیعه مسکن» و طرحهای وکالتی خرید خودرو. برای انجام عملیات بانکی خاص مانند صدور ضمانتنامه یا کارسازی چک برای افراد فاقد حساب فعال نیز بارها حسابهای جدید ایجاد شده است. این روند، طی سالها باعث شده هر ایرانی بالای 18 سال به طور متوسط 10 حساب سپرده داشته باشد، درحالیکه فقط دو یا سه حساب را فعالانه استفاده میکند.
نتیجه این انباشت بیرویه، تحمیل هزینههای سنگین به شبکه بانکی و باز گذاشتن مسیر برای انواع سوءاستفادههای مالی بوده است. بانک مرکزی این بار برای مقابله، بخشنامهای رسمی صادر کرده که بر اساس آن، مجموعهای از ضوابط اجرایی و محدودیتهای جدید بر افتتاح و نگهداری حسابها اعمال خواهد شد.
مهمترین محور این ضوابط، ایجاد واحدهای دائمی شناسایی مشتری (CDD) در همه بانکها ظرف شش ماه آینده است. این واحدها باید نیروهای متخصص، سامانههای نظارتی و اختیار کامل تصمیمگیری داشته باشند و زیر نظر مستقیم مدیر ارشد مبارزه با پولشویی در هر مؤسسه اعتباری فعالیت کنند.
علاوه بر این، سامانه ملی مشاهده و بستن حسابهای مازاد راهاندازی میشود تا شهروندان بتوانند فهرست کامل حسابهای خود را ببینند و درخواست بستن حسابهای بلااستفاده را ثبت کنند. بانکها موظفند ظرف ده روز این درخواستها را اجرا کنند.
برچسب ها:
نظرات کاربران
آخرین اخبار اقتصادی
